Γενικές Πληροφορίες για την Τράπεζα

Η TBI Bank EAD Sofia – Υποκατάστημα Αθηνών, είναι εγγεγραμμένη στον αριθμό XXXXXXXXX από XX.XX.2022 στο Γενικό Εμπορικό Μητρώο (ΓΕΜΗ) και ΑΦΜ: XXXXXXX στην Δ.Ο.Υ. Μεγάλων Επιχειρήσεων. Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στον ακόλουθο σύνδεσμο businessregistry.gr:

Η Τράπεζα μας δραστηριοποιείται νόμιμα στην Ελλάδα σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 34 του Ν. 4261/2014 (Οδηγία 2013/36 της ΕΕ), και εποπτεύεται αμοιβαία από την Τράπεζα της Ελλάδος (βάσει του κανονιστικού πλαισίου υποκαταστήματος ξένου πιστωτικού ιδρύματος εγκατεστημένου στην Ευρωπαϊκή Ένωση) και της Εθνικής Τράπεζας της Βουλγαρίας. Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στους παρακάτω συνδέσμους: Εποπτευόμενα ιδρύματα (bankofgreece.gr) και https://www.bnb.bg/BankSupervision/BSCreditInstitution/BSCIRegisters/index.htm .

Οι σχετικοί ιστότοποι των εποπτικών αρχών της Τράπεζας μας είναι:η Τράπεζα της Ελλάδος: www.bankofgreece.gr και η Εθνική Τράπεζα της Βουλγαρίας είναι www.bnb.gr. Η Τράπεζα εποπτεύεται επίσης για θέματα Απορρήτου και Προστασίας Δεδομένων από την Αρχή Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα , η οποία είναι προσβάσιμη εδώ: www.dpa.gr  .

Η Τράπεζά μας είναι εγγεγραμμένη για σκοπούς FATCA στην Υπηρεσία Εσόδων των ΗΠΑ με Παγκόσμιο Αριθμό Αναγνώρισης (GIIN) XX.XX.XX.XXX

Η Τράπεζα μας έχει αποκτήσει ένα Αναγνωριστικό Νομικής Οντότητας (LEI) XXXXXXXX s το οποίο είναι ένας αλφαριθμητικός κωδικός 20 χαρακτήρων με βάση το πρότυπο ISO 17442 που αναπτύχθηκε από τον Διεθνή Οργανισμό Τυποποίησης, ο οποίος λειτουργεί ως μοναδικό παγκόσμιο αναγνωριστικό για νομικά πρόσωπα που συμμετέχουν σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές.

Η Τράπεζά μας συμμετέχει σε όλα τα μεγάλα συστήματα πληρωμών/ανταλλαγής μηνυμάτων και εκκαθάρισης, π.χ. Target2, SEPA, DIAS Payments, Swift Alliance κλπ.  Για λόγους μεταφοράς χρημάτων, παρακαλούμε σημειώστε ότι το BIC της Τράπεζας μας είναι  TBIBGRAATXXX  και  ο αριθμός HEBIC μας είναι 012Χ.

Η Τράπεζα   μας συμμετέχει επίσης στο Σύστημα Εγγύησης Καταθέσεων της χώρας του εγκατάστασης της, το Βουλγαρικό Ταμείο Ασφάλισης Καταθέσεων, το οποίο ιδρύθηκε σύμφωνα με τις διατάξεις της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της  16ης Απριλίου 2014 σχετικά με τα συστήματα εγγύησης καταθέσεων. Για περισσότερες πληροφορίες, παρακαλούμε ακολουθήστε τον σύνδεσμο: Για καταθέτες (dif.bg).

Η Τράπεζά μας, παράλληλα με την ιδιότητά της ως πιστωτικού ιδρύματος, έχει την ικανότητα να λειτουργεί ως Ασφαλιστικός Πράκτορας σύμφωνα με τις διατάξεις του Ν. 4583/2018 (Οδηγία 2016/97 της ΕΕ) και είναι εγγεγραμμένη στο Γενικό Μητρώο Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών με αριθμό  XXXXXX.  (www.uhc.gr ). Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στην επίσημη ειδοποίηση της Τράπεζας προς τους καταναλωτές στο τμήμα των Εφαρμοστέων Εγγράφων παρακάτω ή στον ακόλουθο σύνδεσμο: www.tbibank.gr/el/about/bancassurance.

Προστασία Καταναλωτών

Η Τράπεζά μας λειτουργεί σύμφωνα με τις διατάξεις του εγχώριου νομικού πλαισίου προστασίας των καταναλωτών, ιδίως σύμφωνα με: το Ν. 2251/1994, την Κοινή Υπουργική Απόφαση Ζ1-699/2010 (Οδηγία ΕΕ 2008/48) και την Απόφαση 2501/2002 της Τράπεζας της Ελλάδος σχετικά με τη διαφάνεια στην παροχή των προϊόντων και υπηρεσιών της Τράπεζας. Για το σκοπό αυτό, η Τράπεζα έχει δημοσιεύσει τα επιτόκια που προσφέρονται στον πελάτη και τον τιμοκατάλογο που περιέχει όλες τις σχετικέςχρεώσεις που ισχύουν. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στα έγγραφα παρακάτω.

Παράπονα πελατών

Η Τράπεζα μας δίνει εξαιρετική αξία στη γνώμη του πελάτη για την παροχή ποιοτικών υπηρεσιών και προϊόντων, με αποτέλεσμα να έχει εφαρμόσει πολιτική παραπόνων πελατών, σύμφωνα με την Απόφαση 157/2019 της Τράπεζας της Ελλάδος, και να συνεργάζεται με τους φορείς Εναλλακτικής Επίλυσης Διαφορών για τους καταναλωτές,  όποτε αυτό απαιτείται. Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στα Έγγραφα παρακάτω. Οι καταναλωτές μπορούν να υποβάλουν τα παράπονά τους ή να βρουν περισσότερες πληροφορίες για τα δικαιώματά τους ακολουθώντας αυτόν τον σύνδεσμο: www.tbibank.gr/el/about/complaints-policy.

Προστασία προσωπικών δεδομένων και προστασία

Η Τράπεζα μας, σύμφωνα με τον Κανονισμό 2016/679 της ΕΕ και τον Ν. 4624/2018, έχει εφαρμόσει πολιτικές και μέτρα προστασίας της ιδιωτικής ζωής και των δεδομένων των φυσικών προσώπων, προκειμένου να παρέχει διαβεβαιώσεις στους καταναλωτές και σε όλους τους συνεργάτες και τα ενδιαφερόμενα μέρη ότι οι πληροφορίες τους αντιμετωπίζονται νόμιμα και με το κατάλληλο επίπεδο προστασίας.  Όλοι οι πελάτες μπορούν να ασκήσουν τα δικαιώματά τους, που απορρέουν από το νομικό πλαίσιο κατά τη συμπλήρωση των εντύπων που βρίσκονται στα Έγγραφα παρακάτω και την υποβολή τους στη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου dpo@tbibank.gr.  Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στην ενότητα σχετικά με τα ισχύοντα έγγραφα παρακάτω ή και ακολουθώντας αυτόν τον σύνδεσμο: www.tbibank.gr/el/about/privacy-policy.

Οικονομικό Έγκλημα

Η Τράπεζα μας έχει υιοθετήσει πολιτική μηδενικής ανοχής στο οικονομικό έγκλημα και για τον σκοπό αυτό έχει εφαρμόσει επαρκείς πολιτικές και διαδικασίες για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της απάτης. Για περισσότερες πληροφορίες δείτε παρακάτω την ανακοίνωση πολιτικής για την ΞΧ/ΧΤ και τις οικονομικές κυρώσεις στα Έγγραφα.

Οικονομικές Πληροφορίες

Σύμφωνα με την εγχώρια νομοθεσία και την νομοθεσία της ΕΕ, η Τράπεζα μας οφείλει να δημοσιεύει στην ιστοσελίδα της τα ετήσια οικονομικά αποτελέσματα του Ελληνικού Υποκαταστήματος και της Έδρας στην Βουλγαρία.  (Έρχεται το 2023)